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次序：1
回應於：2009/12/03 10:47
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用同一家網銀或每週每個月檢視一次 基網也有整理投資組合的功能（用Excel之前我都是用基網的內建功能）
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次序：2
回應於：2009/12/03 11:09
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雖說各別跟投信買會有較低的折扣 但時間及其管理成本更大 建議集中同一個銷售機構就可 並將相同類型基金數減少集中 例：股票型最多3-5檔，債券型最多2-3檔 僅供參考
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次序：3
回應於：2009/12/03 12:43
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推薦 99k 大的 EXCEL 管理 一步一步 建立屬於 自己 (甚至是 家庭/家族)的管理表(連股票都可以)
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次序：4
回應於：2009/12/03 12:51
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網銀 再怎麼說 只是符合大眾一般人使用 也無法針對個人 ... 更不用說 自己家庭 所有的投資 (不管是基金 或者股票 或者定存) 花費 現金流 建立屬於 自己(甚至是 家庭) 專用 的 EXCEL 投資表 (不是只有資金投資) 更是重要 一開始 多花點 建立表單和關聯性 還有即時更新 ..... 以後只要填上 每個月買進的金額 價位 單位數 和手續費 ..... 其他的都用公式算好 ! 甚至是股票 定存也可依此辦理 just do it , 不要怕麻煩 , 有問題 提出來 相信很多人 可以幫忙回答 !!!!!
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次序：5
回應於：2009/12/03 13:47
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我先分享 我自己的 1. 基金管理表 (請參考 99k 大) 大體上不脫 以下的數據 | 基金名稱 | 總投資金額 | 投資比重 | 總共手續費 | 申購平均淨值 | 持有單位數 | 最新匯率 | 淨值日期 | 最新淨值 | 漲跌 | 投資報酬率 | 總損益 | 可拿回金額 |
再來就是 自動連結到 基智網 的基金30天內淨值更新 , 還有可以連結到 yahoo 的 外匯 網頁 去做及時的更新 http://tw.money.yahoo.com/currency_bank/bank/0050000 (如何 匯入外部資料 ==> from web , 請參考 99k 大的文章) 再來就是 每次 都要手動填入的 | 扣款日 | 扣款 金額(台幣) | 申購時淨值 | 手續費(台幣) | 買進匯率 | 購入單位數 | 備註 |
購入單位數 , 可用累加 =SUM(F3:F20) 手續費 累加 =SUM(D3:D20) 扣款 金額(台幣) 累加 =SUM(B3:B20) 申購平均淨值 公式就是 [(1st申購淨值 * 1st買入單位數) +(2nd申購淨值 * 2nd買入單位數) +..+N ..]除上總扣款金額 2. 股票以及配息債券型基金 管理表 | 日期 | 股票/債券名稱 | 買進單位股數 | 成本價位 | 總共手續費 | 今日市價 | 買入成本 | 配發現金股息 | 配發股利(單位數) | 累計單位數 | 投資報酬率 | 總損益 | 賣出可拿回金額 | 備註 |
3. 基金贖回獲利損益表 | 基金名稱 | 總投資金額 | 手續費 | 交易費用 | 贖回匯率 | 申購平均淨值 | 賣出單位數 | 贖回淨值 | 投資報酬率 | 總損益 | 贖回取得現金 | 持有時間 | 贖回時間 |
4. 股票/債券贖回獲利損益表 | 股票名稱 | 買進股數 | 買進價位 | 總共手續費 | 證交稅 | 賣出市價 | 成本 | 投資報酬率 | 總損益 | 賣出可拿回金額 | 備註 |
5. 現金流入支出表 | 日期 | 總共存進金額 | 支出金額及款項 | 帳面上剩餘現金 | | 備註 |
6. 家庭帳戶總覽表 | 家 庭 帳 戶 總 覽 表 | 基金+股票 | 帳面上現金 | 定存 | | 第一銀行 : | | | | | 合作金庫 : | | | | | 郵局 : | | | | | 台新銀行 : | | | | | 兆豐銀行 : | | | | | 彰化銀行 : | | | |
7. 總投資狀態一覽表 | 總投資狀態一覽表 | 總投資金額 | 投資比重 | 總損益(含配息) | 投資報酬率 | 可拿回現金 | 平均年報酬率 | 備註 | | 基 金 | NT$0 | #DIV/0! | | #DIV/0! | | #DIV/0! | | | 股票/債券(包含利息收入) | NT$0 | #DIV/0! | | #DIV/0! | | #DIV/0! | | | 可用於投資之現金 | NT$0 | #DIV/0! | | | | | | | 過往之交易損益 | | | | 0.00% | | | | | 合計 | NT$0 | #DIV/0! | | #DIV/0! | | #DIV/0! | |
就這樣 ～ 一開始 多花點工 , 以後超方便 ！ 重點是 都留下紀錄 , 未來可以傳承子孫 ！！！
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次序：6
回應於：2009/12/03 13:50
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管理基金的好方法就是 不斷買、不要賣 臨終前看一次即可
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次序：7
回應於：2009/12/03 19:49
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臨終@@...前看一次??? 只買不賣...
這方法還真是...特別喔...
我也分享我自己的吧 1. 資產管理表 | 日期 | 備註 | | | | | | 基金 | 資產 | | 月 | 日 | 銀行 | 中國信託 | 國泰世華 | 日盛證券 | 台灣企銀 | 台灣銀行 | 國泰 | 總投入 | 總資產 | 可動 | 投資比例 |
只要申購、薪資、轉帳、領用、就登記在表內
可以記錄基金總投入金額(自動計算)
總資產、可動用現金、投資比率(投資:現金比) 2. 基金損益表 | 信託帳號 | 基金代號 | 基金名稱 | 類別 | 幣別 | 申購金額 | 手續費 | 除息 | 贖回金額 | 損益 | 總計 | | 11xx80xx0xx | 00xx00xx | JF印度基金 | 單筆 | 美金 | 10,000 | 120 | 0 | 6,661 | -3,459 | -3,459 |
信託帳號、基金代號依照銀行的不同登記(隨個人喜好)
基金名稱、類別、幣別、申購金額、手續費、除息(若有的話)、贖回金額、管理費(隨個人喜好)
然後就是損益了，不過缺點就是沒有計算出總報酬率
有空再做吧....但我會每年分開
等今年過了，明年會在更新(因為這是第一份基金損益表，還可以做修改) 3. 配息觀察表 申購部分： | 投資金額 | 日期 | 淨值 | 匯率 | 手續費 | 單位數 | | $500,000 | 98/06/22 | 3.56 | 32.94 | $4,875 | 4,263.80 |
配息部分： | 年份 | 日期 | 淨值 | 配息率 | 匯率 | 利息金額 | 月利率 | 年利率 | | | 11月04日 | 4.21 | 0.0289 | 32.52 | $4,007 | 0.80% | 9.64% |
總計部份： | 總投資金額 | $500,000 | | 總單位數 | 4263.796 | | 總配息 | 15215.39 |
只有需要填入申購金額、當日淨值、匯率、手續費，以及配息的配息率、匯率
就可以完成所有的表項(自動計算)，每個月都可以知道月配息的報酬率是多少 4. 淨值觀察表 自動Web更新(設定開啟時更新) | 新能源 | NAV8.96 | ChangeN.A. | % ChangeN.A. | | | | | | 世界礦業 | NAV69.25 | ChangeN.A. | % ChangeN.A. | | | | | | 世界黃金 | NAV56.86 | ChangeN.A. | % ChangeN.A. | | | | | | 新興歐洲 | NAV114.71 | ChangeN.A. | % ChangeN.A. | | | | | | 拉丁美洲 | NAV87.77 | ChangeN.A. | % ChangeN.A. | | | | |
| 貝萊德旗下基金 | | 新能源 | 世界礦業 | 世界黃金 | 新興歐洲 | 拉丁美洲 | | 日期 | 淨值 | 比值 | 淨值 | 比值 | 淨值 | 比值 | 淨值 | 比值 | 淨值 | 比值 | | 12/1 | 8.9 | 2.06% | 67.89 | 2.52% | 55.07 | 3.63% | 114.58 | 3.01% | 86.25 | 2.52% | | 12/2 | 8.96 | 0.67% | 69.25 | 2.00% | 56.86 | 3.25% | 114.71 | 0.11% | 87.77 | 1.76% |
清楚的知道我想要知道的基金每日漲跌幅度，都買貝萊德的可以統一管理
未來在考慮增加其他各家基金的淨值觀察表
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次序：8
回應於：2009/12/03 23:25
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謝謝各位先進大大的分享
很完整的資料結構
加上自動連結更新淨值資料
很齊備的功能
有了這些資料之後
其實真正的問題才開始
如何決定是否該
加碼? 減碼? 停扣? 贖回? 轉換? 如果沒有進一步交易行動的依據準則
只是看完知道淨值增減的話
那 ....
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次序：9
回應於：2009/12/04 13:30
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用同一家網銀或每週每個月檢視一次， 其實都是小妹之前一直在使用的方法， 但是每家銀行的代售基金不同， 許多優質基金常常不在同一個銷售機構， 我相信大家都會需要一本簿子，來記載各家不同網銀的帳號和密碼>< 而且有時會覺得我又不是真的要申贖， 只是看看績效和相對狀況， 為何要如此麻煩????? 感謝上面版友 介紹的網站 www.gugi.cc 雖然之前沒聽過 不過對於整合基金來協助管理 的確幫了不少的忙 PS.我在登入該網站時，有一些帳號的問題 股基網的客服部門真的迅速協助解決......... 以上是個人經驗參考......
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次序：10
回應於：2009/12/07 08:49
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我把大家推薦的股基網 反覆的操作過各項功能...... 免費會員的基金管理，的確是目前最出色的 下方介面擷取至網站 首頁只顯示最重要的資訊....... 其實說真的，淨值對投資人沒有太大的意義， 只是一個計算單位，之前很多網站只秀每日淨值， 但是投資人連賺多少錢都不知道???? 現在真的可以很清楚囉 重點是下方資訊還分成3層........越來越詳細 絕對滿足各方需求...... 
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次序：11
回應於：2009/12/07 14:22
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之前利用股基網 都是利用國際指數線圖的部份 可以自己調整技術指標很不賴 也不像stockq都英文的 .........
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次序：12
回應於：2009/12/07 16:41
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一開始我還以為 『股基網』 沒有原幣的投資損益 因為很多老手應該是用外幣帳戶投資的 結果台幣和外幣都有，很好很好 
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次序：13
回應於：2009/12/08 12:05
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我覺得現在各家銀行的網銀，其實都還不錯了！只不過網銀只能反應當天查尋的總資產，如果有買、賣更動過，手續費也不會真實的反應在基金的報酬率裡面！我是習慣每個月初把網銀上的基金淨值記錄到excel表裡，這樣可以每個月做比較，了解自己手邊的總資產到底是增加還是減少！還有當自己投資的金額越來越大，現金、基金、債倦、投資標的的比例，有些銀行做的不夠清楚，自己用的excel表就可以看的比較清楚，每個月再來檢視做調整！
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次序：14
回應於：2009/12/08 12:21
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請問有無同學知道在股基網裡關於債基配息要怎麼紀錄呢?
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次序：15
回應於：2009/12/08 12:29
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次序：16
回應於：2009/12/08 12:31
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非常同意 GLYCOLYSIS 只要依次工 , 伊開始麻煩一點 多花些時間 以後可以用很久 , 重點是 "個人化" 完全依照你的投資標的 不管是 股票 (含除權息計算) 基金 債券 (現金 or 配發單位) 定存 家庭收支表 現金流量表 都可以用EXCEL 來表現 !!!!!
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次序：17
回應於：2009/12/08 23:03
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這裡有人在討論股基網ㄟ
之前無意中發現這個網站就輕鬆上手
每天都在用
我一定要說一個我覺得想的最周到的地方
就是他們基金管理的部份
可以讓我用原幣去輸入基金
因為我有一檔基金是直接用美金直接買的
原本想說這樣應該沒辦法讓我輸入(因為大部分的人都是用台幣買基金)
沒想到竟然可以!! 真是太感人了!!
所以我非常推薦大家試試看股基網!!!
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次序：18
回應於：2009/12/09 10:50
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次序：19
回應於：2009/12/10 01:15
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股基網的基金功能 可能因為匯率的不同
和小妹網銀的績效還是有一點點小數點上的落差
不過用於一般基金投資管理上，
可以說是很棒的設計
蠻人性化的
前陣子還和朋友在BBS討論相關基金管理的問題
現在大家都在試用中
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次序：20
回應於：2009/12/10 11:24
現在就是早上到公司時
先開股基網 看一下資產狀況
花不到10秒
就可以求一個心安的感覺
不然每次問理專
總是一問三不知><
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